Antes dos investimentos, as pessoas: a receita da assessoria vencedora

Antes dos investimentos, as pessoas: a receita da melhor assessoria em alocação

A Costa Azul Investimentos conquistou o primeiro lugar no A20, categoria do Brazil Advisor Awards 2026 que reconhece assessorias referência em alocação na rede parceira da XP. O prêmio coroa uma filosofia que inverte a ordem usual do mercado: antes de falar de rentabilidade, a equipe procura entender a estrutura familiar, o regime de casamento, a sucessão patrimonial, os filhos, os sonhos e a tolerância ao risco de cada cliente.

Segundo o fundador e principal sócio, Lucas Afonso, o reconhecimento reflete um trabalho que começa muito antes da definição dos ativos. "Tem gente que levou muitos anos para construir aquele patrimônio. Eu tenho que ser responsável para atender esse cliente com excelência", afirma. "Sem confiança e sem transparência, a gente entra por uma porta e sai pela outra."

A origem da filosofia: do banco à arquitetura aberta

A relação de Lucas com o mercado financeiro começou cedo. Filho de um executivo que construiu carreira em grandes bancos, ele cresceu acompanhando o universo das finanças e decidiu seguir o mesmo caminho. Formado em Administração, iniciou a trajetória profissional em 2010 na própria XP, quando a plataforma ainda dava os primeiros passos na consolidação do modelo de arquitetura aberta.

Depois da primeira experiência, Lucas passou cerca de cinco anos em instituições financeiras tradicionais, atendendo clientes de alta renda. Foi nesse período que percebeu uma limitação do modelo bancário: muitas vezes, o assessor chegava à reunião já sabendo qual produto precisava oferecer, antes mesmo de entender as necessidades da família à sua frente. Para ele, essa lógica criava um desalinhamento entre os interesses da instituição e os do investidor.

A decisão de retornar à XP veio quando Lucas percebeu que a plataforma aberta permitiria oferecer soluções de diferentes instituições, apoiadas por tecnologia e ferramentas que possibilitavam um planejamento patrimonial mais completo. Foi nesse contexto que nasceu a Costa Azul Investimentos, que hoje tem entre os sócios o próprio pai de Lucas.

A família Afonso e o lema da casa

Eduardo Afonso juntou-se ao escritório após se aposentar, depois de trilhar carreira em instituições como o Itaú BBA e o Banco Real, posteriormente incorporado ao Santander. A principal frase repetida dentro da empresa resume a filosofia ditada pela família Afonso: "Antes de cuidar de investimentos, nós cuidamos de pessoas."

Para Lucas, investimentos são consequência de um bom entendimento sobre os objetivos de vida do cliente, e não o contrário. Na prática, o trabalho da assessoria começa com um diagnóstico completo da família. Somente depois dessa etapa é construída uma estratégia de investimentos personalizada. Essa abordagem permite que as recomendações façam sentido para cada família e fortalece a relação de confiança entre assessor e investidor.

A proximidade também faz parte do modelo de negócios. A empresa limita o número de clientes por assessor para preservar o relacionamento presencial e frequente. "Se não for bom para o cliente, a gente não faz", resume o fundador.

Números que traduzem o cuidado

Fundada há cerca de quatro anos, a Costa Azul administra aproximadamente R$ 1,1 bilhão em custódia, atende entre 1.100 e 1.200 clientes ativos e conta com cerca de 20 profissionais, dos quais 11 atuam diretamente na assessoria comercial. O ticket médio gira em torno de R$ 1 milhão por cliente.

Embora possua clientes em vários estados brasileiros e também no exterior, a maior parte da operação permanece concentrada no Paraná. Antes de expandir para novas regiões, a prioridade é consolidar a liderança em Curitiba e fortalecer ainda mais a marca na região.

Educação financeira como pilar

Outro diferencial apontado por Lucas é o trabalho contínuo de educação financeira. Em vez de apenas recomendar ativos, a equipe procura explicar os cenários econômicos, revisar periodicamente o planejamento patrimonial e mostrar por que determinada estratégia faz sentido para cada cliente. "Quanto mais o cliente entende do mercado financeiro, melhores decisões ele toma", diz.

A empresa também incentiva que os clientes deixem de olhar apenas para o CDI e passem a acompanhar a evolução do patrimônio em termos de ganho real e cumprimento de objetivos de longo prazo.

O impacto da paternidade na gestão

A visão de atendimento da Costa Azul está diretamente ligada à vida pessoal de Lucas Afonso. Casado e pai de duas crianças pequenas, ele afirma que a família passou a ocupar o centro de todas as decisões, tanto pessoais quanto profissionais. O nascimento dos filhos mudou completamente sua rotina e sua percepção sobre o que realmente importa. Esse mesmo valor acabou sendo incorporado à cultura da empresa.

Boa parte da equipe também é formada por profissionais com família e filhos pequenos. Na avaliação dele, isso faz com que os assessores consigam compreender melhor as preocupações dos clientes e construam relações mais genuínas. "Se eu me importo com a minha família, vou querer entregar o melhor também para a sua família", explica.

O que vem depois do prêmio

Depois de conquistar o primeiro lugar no A20, a Costa Azul pretende crescer entre 30% e 40% ao ano, mas sem alterar o modelo que levou o escritório ao reconhecimento. Segundo Lucas, o objetivo continua sendo qualitativo: manter o cliente no centro das decisões, preservar o atendimento próximo e seguir construindo relacionamentos de longo prazo com as famílias atendidas.

"O que a gente quer é atender a família por uma geração, quem sabe pela segunda, terceira, quarta ou quinta geração", finaliza Lucas. assessoria de investimentos para famílias

Perguntas Frequentes

O que é o A20 do Brazil Advisor Awards?

O A20 é uma categoria do Brazil Advisor Awards 2026 que reconhece assessorias referência em alocação dentro da rede parceira da XP. A Costa Azul Investimentos conquistou o primeiro lugar nessa categoria.

Qual a filosofia da Costa Azul Investimentos?

A filosofia é colocar as pessoas antes dos investimentos. A equipe busca entender a realidade e os objetivos de cada família antes de definir a carteira, priorizando confiança e transparência.

Quanto a Costa Azul administra em custódia?

A Costa Azul administra aproximadamente R$ 1,1 bilhão em custódia, atende entre 1.100 e 1.200 clientes ativos e tem um ticket médio de cerca de R$ 1 milhão por cliente.

Quem fundou a Costa Azul Investimentos?

A Costa Azul foi fundada por Lucas Afonso, que hoje tem como sócio o pai, Eduardo Afonso, ex-executivo do Itaú BBA e do Banco Real.

Onde a Costa Azul concentra suas operações?

A maior parte da operação está concentrada no Paraná, com clientes em vários estados brasileiros e no exterior. A prioridade é consolidar a liderança em Curitiba antes de expandir.