Zanella mira planejamento integrado de patrimônio para alcançar R$ 4 bi sob custódia

Zanella mira planejamento integrado de patrimônio para alcançar R$ 4 bi sob custódia

A Zanella, gestora de patrimônio brasileira, estabeleceu uma meta ousada: atingir R$ 4 bilhões sob custódia. Para isso, a empresa aposta em planejamento integrado de patrimônio, combinando assessoria financeira, sucessória e fiscal em uma única oferta. A estratégia reflete uma tendência do mercado de wealth management, onde clientes de alta renda buscam soluções holísticas, não apenas gestão de investimentos.

O que é planejamento integrado de patrimônio?

Planejamento integrado de patrimônio é a abordagem que unifica aspectos financeiros, sucessórios e fiscais da vida de um cliente. Em vez de contratar um assessor de investimentos, um advogado para inventário e um contador separadamente, o cliente conta com uma equipe multidisciplinar que coordena todas as frentes. Para a Zanella, essa integração é o principal diferencial competitivo.

Segundo dados do setor, o mercado de wealth management no Brasil cresce a taxas de dois dígitos ao ano, impulsionado pelo aumento da renda e da complexidade patrimonial das famílias. A Zanella busca capturar essa demanda com um modelo de serviço que promete reduzir ruídos e conflitos entre diferentes profissionais.

Por que R$ 4 bilhões sob custódia?

A meta de R$ 4 bilhões sob custódia não é aleatória. Ela representa um salto significativo em relação ao patrimônio atual sob gestão da Zanella. Esse valor a colocaria em um patamar de destaque entre as gestoras independentes de médio porte no Brasil, que competem com grandes bancos e plataformas abertas.

Dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) indicam que o setor de gestão de patrimônio independente movimenta mais de R$ 500 bilhões no país. A fatia da Zanella, embora modesta, tem potencial de crescimento com a estratégia de planejamento integrado.

Como a Zanella planeja atingir a meta?

A estratégia da Zanella passa por três pilares: captação de novos clientes de alta renda, aprofundamento do relacionamento com a base atual e contratação de profissionais especializados. A empresa aposta em um modelo de remuneração baseado em taxa de administração, e não em comissões, alinhando interesses com os clientes.

A Zanella também investe em tecnologia para integrar as diferentes áreas de assessoria. Um sistema proprietário centraliza informações financeiras, sucessórias e fiscais, permitindo que o cliente acompanhe em tempo real o status do seu planejamento. Esse tipo de ferramenta é cada vez mais comum entre gestoras de médio porte, que buscam se diferenciar dos grandes bancos tecnologia em wealth management.

Diferenciais competitivos no mercado de wealth management

O mercado de wealth management brasileiro é dominado por grandes bancos como Itaú, Bradesco e Santander, que oferecem serviços integrados há décadas. No entanto, a Zanella aposta em nichos específicos: famílias empresárias, profissionais liberais de alta renda e executivos que buscam independência em relação aos bancos.

Um diferencial importante é a abordagem sucessória. A Zanella oferece planejamento sucessório completo, incluindo estruturação de holdings, testamentos e seguros de vida. Esse serviço é especialmente relevante para empresários que desejam proteger o patrimônio familiar e garantir a continuidade dos negócios.

O cenário econômico e o impacto no planejamento patrimonial

O cenário econômico brasileiro, com juros elevados e inflação controlada, favorece o planejamento patrimonial de longo prazo. A taxa Selic, atualmente em 9,75% ao ano, torna a renda fixa atrativa, mas também exige diversificação para proteger o poder de compra.

A Zanella orienta seus clientes a manter uma carteira diversificada, com alocação em renda fixa, renda variável, fundos imobiliários e ativos internacionais. A estratégia de planejamento integrado considera não apenas a rentabilidade, mas também a liquidez, o prazo e a tributação de cada investimento.

Desafios para alcançar R$ 4 bilhões sob custódia

Atingir R$ 4 bilhões sob custódia não será trivial. A Zanella enfrenta concorrência acirrada de bancos, corretoras e outras gestoras independentes. Além disso, a confiança do cliente é um ativo difícil de conquistar e fácil de perder. Qualquer falha na integração dos serviços pode comprometer a reputação.

Outro desafio é a regulação. O planejamento integrado de patrimônio envolve áreas reguladas por diferentes órgãos: a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para investimentos, a Receita Federal para questões fiscais e os tribunais de justiça para sucessão. A Zanella precisa navegar por esse emaranhado regulatório sem cometer erros.

O futuro do planejamento integrado no Brasil

O planejamento integrado de patrimônio deve se tornar padrão no mercado de wealth management brasileiro nos próximos anos. Clientes de alta renda cada vez mais exigem soluções completas, que considerem não apenas o retorno financeiro, mas também a proteção do patrimônio contra riscos legais, fiscais e sucessórios.

A Zanella, com sua meta de R$ 4 bilhões sob custódia, posiciona-se como uma das pioneiras nesse modelo. Se conseguir executar a estratégia com consistência, pode se tornar referência para outras gestoras que buscam crescer em um mercado competitivo.

Perguntas Frequentes

O que é planejamento integrado de patrimônio?

É a abordagem que unifica assessoria financeira, sucessória e fiscal em um único serviço, coordenado por uma equipe multidisciplinar.

Quanto a Zanella tem sob custódia atualmente?

Dados oficiais indicam que a Zanella ainda não atingiu R$ 4 bilhões, mas a meta é alcançar esse patamar nos próximos anos.

Quais são os diferenciais da Zanella no mercado?

Os principais diferenciais são o modelo de remuneração baseado em taxa de administração, o planejamento sucessório completo e a tecnologia proprietária de integração.

O planejamento integrado é caro?

O custo varia conforme a complexidade do patrimônio do cliente. A Zanella cobra uma taxa de administração sobre os ativos sob custódia, que tende a ser mais vantajosa que comissões avulsas.

Como contratar os serviços da Zanella?

O primeiro passo é agendar uma reunião de diagnóstico com a equipe da Zanella, que avalia o perfil e as necessidades do cliente antes de propor um plano personalizado.