# Maffra, CEO da XP: Próxima fronteira é vender soluções financeiras > Thiago Maffra, CEO da XP Inc., afirmou na Expert XP 2026 que a próxima fronteira da empresa é vender soluções e serviços financeiros personalizados, não apenas produtos. A transformação do assessor em consultor patrimonial, com foco em planejamento tributário e sucessório, foi destacada como estratégia central para o crescimento. *Global Forum · Investimentos · 23 de julho de 2026 · Tânia Lustosa* Em painel na Expert XP 2026, Thiago Maffra, CEO da XP Inc., destacou que a próxima fronteira da empresa é vender soluções e serviços financeiros personalizados, não apenas produtos. A transformação do assessor em consultor patrimonial, com foco em planejamento tributário e sucess ## Maffra, CEO da XP: Próxima fronteira é vender soluções, não só produtos financeiros A XP Inc. está traçando uma nova rota para os próximos 25 anos. Em painel na Expert XP 2026 sobre o futuro da companhia, Thiago Maffra, CEO da XP Inc., Guilherme Sant'Anna, diretor de canais da XP, José Berenguer, CEO do Banco XP, e Guilherme Benchimol, fundador e chairman da XP, destacaram que a próxima etapa de crescimento da empresa passa pela oferta de serviços personalizados. O foco agora é planejamento financeiro, tributário e sucessório, deixando para trás a simples distribuição de produtos de investimento. A XP Inc., sob a liderança de Thiago Maffra, aposta na venda de soluções financeiras personalizadas, como planejamento tributário e sucessório, em vez de apenas produtos. O assessor de investimentos se transforma em consultor patrimonial, acompanhando a vida financeira dos clientes de forma ampla, com foco em objetivos como aposentadoria e educação dos filhos. ### A transformação do assessor em consultor patrimonial Segundo Maffra, a função do assessor de investimentos passa por uma transformação profunda na XP. O profissional deixou de ser apenas um intermediário de produtos financeiros para assumir um papel mais próximo ao de um consultor patrimonial, acompanhando de forma ampla a vida financeira dos clientes. Na visão do executivo, não basta mais recomendar aplicações: é necessário compreender objetivos pessoais e familiares, como aposentadoria, compra de imóveis, educação dos filhos e formação de patrimônio de longo prazo. Para o CEO da XP, essa evolução exige que o assessor amplie sua atuação para áreas como planejamento tributário, sucessão patrimonial, seguros e gestão de passivos. Maffra destacou ainda que muitos clientes possuem necessidades que vão muito além da escolha de investimentos e que a missão da XP é ajudar seus assessores a oferecer soluções completas. Nesse modelo, o foco deixa de ser a distribuição de produtos e passa a ser a construção de uma estratégia financeira personalizada para cada investidor. ### O modelo americano como referência Guilherme Sant'Anna apontou que esse movimento aproxima o mercado brasileiro do padrão observado nos Estados Unidos, onde assessores financeiros costumam atuar como conselheiros de longo prazo das famílias. Segundo Maffra, ainda existe espaço significativo para a expansão desse modelo no Brasil, principalmente entre clientes de patrimônio intermediário, que historicamente não tiveram acesso a serviços sofisticados de planejamento financeiro. Para ele, o futuro da indústria está na venda de soluções e serviços, e não apenas na oferta de produtos de investimento. ### Balanço da trajetória da XP Ao fazer um balanço da trajetória da companhia, os executivos ressaltaram que a XP ajudou a transformar o mercado brasileiro de investimentos ao longo das últimas duas décadas e meia. Como destacou Maffra, práticas que hoje parecem corriqueiras, como abrir uma conta de investimentos pelo celular, acessar uma ampla gama de produtos em plataformas abertas e contar com o suporte de especialistas, simplesmente não existiam quando a empresa foi fundada. Ao relembrar os primeiros anos, Guilherme Benchimol classificou a história da XP como uma sucessão de "milagres". O fundador da XP afirmou que uma das funções do empreendedor é reunir pessoas melhores do que ele e criar um ambiente capaz de potencializar talentos. Segundo Benchimol, a companhia também busca inspirar outros empreendedores ao compartilhar aprendizados acumulados ao longo de sua própria jornada. ### O que isso significa para o investidor? Para quem investe, a mudança sinaliza que a XP está se posicionando para oferecer um serviço mais completo e personalizado. O cliente de patrimônio intermediário, em particular, pode se beneficiar de um acesso maior a serviços de planejamento financeiro que antes eram restritos a grandes fortunas. A pergunta que fica é se essa transformação será acompanhada por uma redução de custos ou se o valor agregado virá com taxas mais altas. ## Perguntas Frequentes ### Como a XP planeja transformar o assessor de investimentos? A XP planeja transformar o assessor em um consultor patrimonial, que acompanha a vida financeira dos clientes de forma ampla, incluindo planejamento tributário, sucessório e gestão de passivos. ### O que significa vender soluções em vez de produtos financeiros? Vender soluções significa oferecer serviços personalizados, como planejamento financeiro e sucessório, em vez de apenas recomendar produtos de investimento como ações ou fundos. ### Quem são os executivos que participaram do painel na Expert XP 2026? Participaram do painel Guilherme Sant'Anna, diretor de canais da XP; José Berenguer, CEO do Banco XP; Thiago Maffra, CEO da XP Inc.; e Guilherme Benchimol, fundador e chairman da XP. ### Qual é o futuro da XP segundo Maffra? Segundo Maffra, o futuro da XP está na venda de soluções e serviços personalizados, com foco em planejamento financeiro, tributário e sucessório, especialmente para clientes de patrimônio intermediário. ### Como o modelo americano influencia a estratégia da XP? Guilherme Sant'Anna apontou que o movimento da XP aproxima o Brasil do padrão dos EUA, onde assessores atuam como conselheiros de longo prazo das famílias. ### A XP continuará vendendo produtos de investimento? Sim, mas o foco deixa de ser a distribuição de produtos e passa a ser a construção de uma estratégia financeira personalizada para cada investidor. Transformação digital no mercado financeiro Planejamento financeiro para MEI --- Fonte (canonical): https://globalforum.com.br/investimentos/maffra-ceo-xp-proxima-fronteira-vender-solucoes-nao-so-produtos-financeiros/