# Inflação, eleições e longevidade redefinem os desafios do investidor moderno

> Inflação, eleições e longevidade redefinem os desafios do investidor moderno, exigindo planejamento sucessório, eficiência tributária e diversificação internacional. Profissionais como Ana Paula Milanez e Tatiana Guedes destacam a necessidade de proteger o patrimônio contra riscos econômicos e políticos, indo além da simples escolha entre ações e renda fixa.

*Global Forum · Investimentos · 30 de julho de 2026 · Marcelo Iorio*

A vida do investidor moderno vai além de escolher ações ou renda fixa. Inflação, eleições e longevidade exigem planejamento sucessório, eficiência tributária e diversificação internacional. Profissionais como Ana Paula Milanez e Tatiana Guedes apontam os caminhos para proteger o 

O erro de gestão que afunda PME é achar que investir se resume a escolher ações, títulos ou fundos. Na prática, a construção do patrimônio hoje envolve planejamento sucessório, eficiência tributária, proteção contra a inflação e diversificação internacional.

**Inflação, eleições e longevidade redefinem os desafios do investidor moderno**, que precisa de uma visão 360 graus para não perder poder de compra. A expectativa de vida do brasileiro subiu para 76,6 anos em 2024, segundo o IBGE, um aumento de 2,5 meses em relação a 2023.

## Planejamento além dos ativos

"Hoje fazemos planejamento financeiro para as pessoas viverem até os 90 anos", afirma Ana Paula Milanez, da Guelt Investimentos. Ela destaca que, dependendo do objetivo de cada um, o planejamento muda, seja para uma viagem ou para parar de trabalhar aos 60 anos.

Tatiana Guedes, gerente de relacionamento institucional da InvestSmart, lembra que a proteção patrimonial vai além da escolha de ativos. Envolve sucessão patrimonial, previdência privada, constituição de holdings e seguros.

## O papel do assessor na diversificação

Para quem não tem tempo ou conhecimento, o assessor de investimentos é peça-chave. "O brasileiro, de forma geral, não estudou educação financeira", contextualiza Tatiana. "O assessor ajuda muito na montagem do portfólio, diante da quantidade de produtos financeiros."

O cenário macroeconômico muda rápido, impulsionado por guerras e tensões geopolíticas. "Não necessariamente o que é bom para o investidor hoje será bom para ele daqui a seis meses", completa.

## Inflação: a velha conhecida que não sai do radar

Wagner Vieira, sócio-fundador e CEO da Blue3 Investimentos, alerta que a inflação jamais pode sair do radar. "Como é que eu faço para não perder o meu poder de compra?", questiona. "Acho que essa é a pergunta que o brasileiro tem que fazer."

Segundo o IBGE, o IPCA registrou variação de 0,16% em junho de 2026. Em maio, a alta foi de 0,58%. Manter o poder de compra exige uma carteira diversificada, com participação em várias classes de ativos.

## Eleições e volatilidade

A cada quatro anos, o brasileiro vai às urnas, e o investidor tende a redobrar a atenção. "Em um cenário de eleição, o cliente fica mais conservador e um pouco mais desconfiado", observa Vieira. "É importante essa proximidade [com o assessor] para que, independentemente do momento, a carteira renda acima da inflação."

## Perguntas Frequentes

### O que é planejamento sucessório?

É a organização da transferência de patrimônio para herdeiros, com eficiência tributária e evitando conflitos. Pode envolver holdings e testamentos.

### Como a inflação afeta o poder de compra?

A inflação reduz o valor real do dinheiro ao longo do tempo. Se os investimentos não rendem acima da inflação, o poder de compra cai.

### Qual a importância da diversificação internacional?

Ela reduz o risco de concentração em um único país ou moeda, protegendo contra crises locais e volatilidade cambial.

### Quando procurar um assessor de investimentos?

Quando não se tem tempo ou conhecimento para acompanhar o mercado. O assessor ajuda a montar e ajustar a carteira conforme os objetivos.

### O que é CDI e por que "existe vida além do CDI"?

O CDI é um indicador de renda fixa. "Vida além do CDI" significa diversificar em ações, fundos imobiliários e ativos internacionais, que podem oferecer retornos superiores.

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Fonte (canonical): https://globalforum.com.br/investimentos/inflacao-eleicoes-longevidade-redefinem-desafios-investidor-moderno/